芯盾時代中標全業務牌照的芯盾外資銀行：新韓銀行！芯盾時代基于零信任安全理念，時代憑借豐富的為客與黑產對抗經驗，通過完善的戶構戶風戶風控關鍵技術體系，為客戶構建賬戶風控系統，建賬實時監測用戶在開戶、控系交易等業務環節的統保異常行為，保障客戶的障客業務運營安全。

近年來，業務運營可被利用的安全卡號資源和更低的犯罪成本，讓黑灰產看到Ⅱ、芯盾Ⅲ類賬戶背后的時代更多“價值”，利用銀行業間的為客合作，跨行（在有業務合作的戶構戶風戶銀行間）開立大量虛假Ⅱ、Ⅲ類賬戶，建賬通過關聯多個第三方支付平臺和金融賬戶，進一步實施包括洗錢、交易欺詐、仿冒開戶、盜轉盜刷等違法操作，損害客戶的品牌聲譽和用戶的財產經濟。中國人民銀行、銀保監曾多次發文，要求各商業銀行及非銀行金融機構全面開展風險排查，健全風險監測和處理機制，強化Ⅱ、Ⅲ類賬戶業務監督管理，提升洗錢風險防控的整體水平。

外資銀行在跨境交易、海外開戶等特色業務領域具有明顯優勢，但也成為不法分子的重點關注對象，利用外資銀行賬戶實施欺詐、轉移和提現違法所得資金等。新韓銀行于2006年4月成功完成了與朝興銀行（CHOHUNGBank，韓國第一家歷史上百年的銀行）的合并，成為韓國最大的商業銀行之一。新韓銀行（中國）有限公司成立以來，積極配合我國部署方針，運用人工智能、大數據等技術，持續進行數據監測和風險研判，加強關聯交易風險監測，防范跨境風險傳遞。

芯盾時代對金融機構的開戶身份校驗、交易過程核查和用戶操作行為等信息進行評估判斷，圍繞銀行卡“開戶→使用→變更→注銷”全生命周期開展安全防護，針對用戶在業務活動或交易過程中的異常行為，可以根據風險程度推送對應的認證方式，不斷強化金融機構的賬戶全生命周期管理和全流程監控，杜絕身份仿冒、虛假開戶、洗錢和交易欺詐等業務安全風險，切實保護客戶的財產安全。

項目價值

多維度保證實施效果：建立人、設備、應用系統之間的強綁定關系，對真實身份，數字身份，行為，設備風險和信譽歷史等進行多維度判斷，精準判定優質用戶、風險用戶、惡意用戶和違法分子，有效保證方案的實施效果。

事前、事中、事后全流程的智能風控：以業務、技術和數據為三大抓手，構建事前防范、事中處置、事后分析的風險防控體系，對用戶行為進行事前、事中、事后全方位的監測，實現對全業務全流程的自動化實時甄別、預警和及時處置。

以動態優化提升準確率：模型自無監督-》半監督-》多模型的融合演進，有效提升隱蔽交易識別率，大幅降低人工分析壓力，提升調查效率。

以科技為業務賦能：在方案實施過程中，從模型、算法及方法論等方面，充分體現科技價值，為金融機構業務快速拓展保駕護航。

目前，芯盾時代已成功為1000+行業客戶提供業務安全防護，正為逾3億部終端提供業務安全防護，已累計保護20，000億元金融交易，挽回超100億元經濟損失。

審核編輯：彭靜