公安部打擊地下錢莊細(xì)節(jié)：資金魚龍混雜 不排除股市熱錢
2015-08-26 00:18:26 評(píng)論： 字體大小 T T T 掃描到手持設(shè)備
深圳“3·06”案中查處的公安股市地下錢莊，正是部打“跨境匯兌型”的典型代表：——內(nèi)外勾結(jié)、主動(dòng)招攬，擊地節(jié)資金魚完成“客戶”與地下錢莊對(duì)接。下錢很多地下錢莊的莊細(xì)雜犯罪嫌疑人呈現(xiàn)出親屬帶親屬、老鄉(xiāng)帶老鄉(xiāng)的龍混關(guān)系，群體逐漸發(fā)展壯大，排除形成一個(gè)專門從事地下錢莊活動(dòng)的熱錢龐大網(wǎng)絡(luò)。 新華網(wǎng)北京8月25日電 記者近日從公安部獲悉，公安股市自今年4月公安部、部打中國(guó)人民銀行、擊地節(jié)資金魚最高法、下錢最高檢、莊細(xì)雜國(guó)家外匯管理局聯(lián)合開展“打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項(xiàng)行動(dòng)”以來(lái)，龍混截至目前，排除各地公安機(jī)關(guān)已破獲一批重大地下錢莊案件。
令人矚目的是，廣東、遼寧、北京、浙江等地近期接連破獲多起涉案金額達(dá)數(shù)百億元人民幣的地下錢莊案，成功打掉一批地下錢莊窩點(diǎn)，有效遏制了地下錢莊違法犯罪高發(fā)勢(shì)頭。同時(shí)，在案件背后，如何對(duì)猖獗的地下錢莊違法犯罪予以進(jìn)一步打擊治理，從而更加有力地維護(hù)金融安全、經(jīng)濟(jì)安全和國(guó)家安全，也令人深思。
公安部重拳打擊地下錢莊，有力維護(hù)了我國(guó)的金融秩序
銀行“內(nèi)鬼”潛逃 詐騙案牽出地下錢莊大案
“行動(dòng)！”6月2日凌晨5時(shí)許，隨著一聲令下，深圳市公安局經(jīng)偵支隊(duì)和寶安分局組成的專案組對(duì)一起代號(hào)為“3·06”的特大地下錢莊案展開統(tǒng)一收網(wǎng)，抓獲犯罪嫌疑人31名，繳獲涉案銀行卡300多張，凍結(jié)涉及18家商業(yè)銀行的1087個(gè)賬戶；經(jīng)初步查明，涉案金額達(dá)120多億元人民幣。
該地下錢莊進(jìn)入警方視線，其實(shí)是源自一起詐騙案。
83歲的陳達(dá)是一名香港籍商人，已在內(nèi)地經(jīng)商多年。2012年初，陳達(dá)出售了在內(nèi)地的工廠，打算將6000多萬(wàn)元資金轉(zhuǎn)回香港養(yǎng)老。一次飯局上，他將此事告訴了認(rèn)識(shí)多年的朋友、某銀行深圳寶安支行行長(zhǎng)沈某生。
“沈某生主動(dòng)告訴我，他可以弄到外匯結(jié)算指標(biāo)。”陳達(dá)說(shuō)，2012年8月，他分三筆、每筆2000多萬(wàn)元，將錢匯入沈某生指定的境內(nèi)銀行賬戶。前兩筆款項(xiàng)都如約匯入陳達(dá)的香港賬戶，但最后一筆卻少給了800萬(wàn)元人民幣。雙方幾經(jīng)交涉，沈某生又給了175萬(wàn)元，之后突然辭職逃匿。
感覺被騙的陳達(dá)將沈某生訴至寶安區(qū)人民法院。法院審查發(fā)現(xiàn)，沈某生涉嫌詐騙罪，將案件移交到寶安區(qū)公安分局。縝密偵查之下，一條涉及地下錢莊的重大案件線索浮出水面。
“沈某生根本沒(méi)有所謂的外匯管控指標(biāo)，他是通過(guò)地下錢莊把數(shù)千萬(wàn)元資金轉(zhuǎn)移出境的。”專案組民警曹啟南介紹。根據(jù)資金流向的脈絡(luò)，專案組發(fā)現(xiàn)涉案的大量銀行賬戶呈現(xiàn)出“金字塔”式的結(jié)構(gòu)：沈某生指定的銀行賬戶收到陳達(dá)的款項(xiàng)后，短時(shí)間內(nèi)即向5個(gè)賬戶轉(zhuǎn)移資金，該5個(gè)賬戶隨后又各自向100多個(gè)賬號(hào)轉(zhuǎn)移資金。
犯罪嫌疑人、36歲的廣東汕頭籍男子葉某城，就是5大賬戶其中之一的實(shí)際控制者。
“參與沈某生轉(zhuǎn)移陳達(dá)的資金出境，是我做的生意中比較大的一筆。”在看守所內(nèi)，葉某城向記者表示，自己從2006年起跟著姐姐從事地下錢莊活動(dòng)，在深圳尋找有外幣兌換需求的人，然后聯(lián)系下家，自己從中收取千分之一到千分之三的手續(xù)費(fèi)。他進(jìn)一步轉(zhuǎn)移資金的眾多銀行賬戶，分別是借用妻子、姐姐、姐夫、老鄉(xiāng)等人的身份證辦的，均由他本人控制。
葉某城的姐姐、犯罪嫌疑人葉某蓮證實(shí)，她平時(shí)在深圳某步行街?jǐn)[攤兌換外幣。接下“生意”后，她就聯(lián)系香港那邊經(jīng)常“合作”的下家談好手續(xù)費(fèi)；然后，“客戶”將錢打到葉氏姐弟控制的境內(nèi)賬戶，葉氏姐弟轉(zhuǎn)賬給香港下家控制的賬戶，香港那邊迅速完成港幣兌出。
專案組查明，該團(tuán)伙以葉某城、鄭某生等汕頭籍人員為首，以家族關(guān)系為紐帶，既各自經(jīng)營(yíng)、又相互合作，在深圳羅湖、寶安的8個(gè)窩點(diǎn)開展家庭作坊式的非法經(jīng)營(yíng)地下錢莊活動(dòng)，通過(guò)境內(nèi)外網(wǎng)上銀行以及境內(nèi)本外幣現(xiàn)金交易，在非國(guó)家指定交易場(chǎng)所非法從事資金結(jié)算和外匯買賣活動(dòng)，涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪。目前，案件已移交檢察機(jī)關(guān)審查起訴。
各類資金混雜 不排除貪腐贓款和股市“熱錢”
“地下錢莊是一種俗稱，并非法律概念。近年來(lái)公安機(jī)關(guān)重點(diǎn)打擊的地下錢莊，是指不法分子以非法獲利為目的，未經(jīng)國(guó)家主管部門批準(zhǔn)，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等違法犯罪活動(dòng)。”公安部經(jīng)偵局反洗錢處副處長(zhǎng)束劍平說(shuō)。
他告訴記者，目前國(guó)內(nèi)的地下錢莊主要有三類：跨境匯兌型、非法買賣外匯型、支付結(jié)算型。深圳“3·06”案中查處的地下錢莊，正是“跨境匯兌型”的典型代表：
——內(nèi)外勾結(jié)、主動(dòng)招攬，完成“客戶”與地下錢莊對(duì)接。銀行高管、普通員工和低層級(jí)的地下錢莊成員長(zhǎng)期在銀行、鬧市區(qū)招攬生意，一旦發(fā)現(xiàn)有人需要辦理外匯、承兌等業(yè)務(wù)就主動(dòng)推銷。例如，身為行長(zhǎng)的犯罪嫌疑人沈某生主動(dòng)提出替陳達(dá)轉(zhuǎn)移資金至境外，實(shí)際上是利用地下錢莊的渠道進(jìn)行。大量涉案“客戶”證實(shí)，他們之所以找到地下錢莊，是因?yàn)橛秀y行員工或其他熟人朋友介紹。
——境內(nèi)外協(xié)助，資金各自循環(huán)。地下錢莊在境內(nèi)外都有合伙人。境內(nèi)的“客戶”將錢交給地下錢莊，境內(nèi)合伙人便通過(guò)微信、QQ等即時(shí)通信工具通知境外合伙人，按照匯率將相應(yīng)數(shù)額的外幣（如港幣、美元等）打入“客戶”指定的境外銀行賬戶。“客戶”如果要將境外賬戶的錢打到境內(nèi)賬戶，操作過(guò)程則相反。
“表面上看，境內(nèi)的人民幣留在境內(nèi)，境外的外幣也沒(méi)有進(jìn)來(lái)，但實(shí)際上交易已經(jīng)完成了。”束劍平說(shuō)，對(duì)于地下錢莊來(lái)說(shuō)，境內(nèi)資金和境外資金各自循環(huán)，通過(guò)“對(duì)敲”（平賬）的方式實(shí)現(xiàn)“兩地平衡”。
——家族性、老鄉(xiāng)圈的特點(diǎn)明顯。很多地下錢莊的犯罪嫌疑人呈現(xiàn)出親屬帶親屬、老鄉(xiāng)帶老鄉(xiāng)的關(guān)系，群體逐漸發(fā)展壯大，形成一個(gè)專門從事地下錢莊活動(dòng)的龐大網(wǎng)絡(luò)。網(wǎng)絡(luò)越龐大，非法經(jīng)營(yíng)的規(guī)模就越大，其非法獲利也就越多。
