警銀合作一家親 平安建設共惠民

——河南省分行與河南省公安廳成功處置重大冒名開卡詐騙案紀實2018-08-01來源：中國郵政網(wǎng)

　　“這個客戶又來辦卡了，警銀家親建設真是合作在挑戰(zhàn)我們的專業(yè)性。”針對利用集中授權系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)多名客戶持不同身份證在多個網(wǎng)點開辦銀行卡的平安可疑現(xiàn)象，郵儲銀行河南省分行營運中心和安保部門高度警覺，共惠及時與河南省公安廳溝通。警銀家親建設雙方通力配合，合作很快就破獲了身份證販賣、平安銀行卡違規(guī)開卡和販賣等多個犯罪團伙。共惠這也是警銀家親建設河南省首例由銀行業(yè)金融機構(gòu)主動發(fā)現(xiàn)并系統(tǒng)性提供涉案線索的打擊冒名開卡成功案例。為此，合作河南省分行被省公安廳授予“打擊治理虛假信息詐騙警銀合作突出貢獻獎”，平安該分行5名人員被授予“打擊治理虛假信息詐騙警銀合作先進個人”。共惠

　　近年來，警銀家親建設河南省分行緊抓案防不放松，合作持續(xù)強化警銀溝通協(xié)作，平安努力打造經(jīng)營管理平安銀行、內(nèi)控管理放心銀行。

　　于無聲處發(fā)現(xiàn)犯罪線索

　　2017年以來，河南省分行安全保衛(wèi)部收到多起客戶持不同身份證在多個網(wǎng)點開辦銀行卡的可疑報告。對此，工作人員的第一感覺就是：同一個人在一天之內(nèi)跑四五個地市去辦卡，用的還是不同的身份證，很不正常。很可能是有預謀、有組織的犯罪行為。

　　該分行立即向省公安廳匯報。省公安廳經(jīng)過分析，初步認定這是一起有預謀、有計劃、多個團伙相互勾結(jié)的犯罪行為，當即成立專案組，并緊急召集涉及疑似頂冒名開卡、開戶的9個地市公安刑偵負責人參加的案情通報會，當場分解任務，要求分別實施抓捕工作。

　　河南省分行積極配合，立即召開防范虛假信息詐騙領導小組會議，要求嚴密監(jiān)控，密切配合公安機關查處案件，做好案件防范防控工作。截至目前，先后抓獲嫌疑人35名，查扣身份證件1100余張、銀行卡300余張、手機卡80余張，其中10人已經(jīng)被判處刑罰。

　　筑牢資金安全“銅墻鐵壁”

　　長期以來，河南省分行與省公安廳強化合作，建立了長效的工作機制。“省公安廳與河南省分行密切合作，已經(jīng)從單純的工作關系發(fā)展成并肩作戰(zhàn)的戰(zhàn)友關系。”省公安廳刑偵總隊對河南省分行的工作高度認可。

　　在虛假信息詐騙日益嚴峻的形勢下，河南省分行積極響應省公安廳建立省、市兩級反欺詐中心的要求，在規(guī)定的時間內(nèi)安排人員和設備進場到位，率先簽訂了《河南省虛假信息詐騙案件涉案賬戶應急處置合作協(xié)議書》，切實提高了辦案效率，有效化解了涉案賬戶止付、凍結(jié)期限較長的難題，確保了及時挽回群眾資金損失。

　　在開展打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪活動過程中，河南省分行和省公安廳緊密配合、優(yōu)勢互補、資源共享，建成了全省布建反欺詐網(wǎng)點基地。如許昌市公安局許昌縣蔣李集派出所和轄區(qū)蔣李集支行警銀密切合作，結(jié)合當?shù)貙嶋H，因勢利導把反電信詐騙宣傳關口前移，把網(wǎng)點變成了有力的宣傳陣地，積極開展反電信詐騙宣傳活動。

　　營業(yè)網(wǎng)點與當?shù)嘏沙鏊粩嗉訌姾献鳎脿I業(yè)所電子屏幕不間斷滾動播放電信詐騙短片、打出反詐騙警示語，通過圖文并茂的宣傳單、宣傳畫冊和展板等不同形式，積極向當?shù)厝罕娦麄麟娦旁p騙的危害性，普及識騙防騙知識，在當?shù)匦纬闪藖碚弑厥芨腥尽⒖蛻舯厥芙逃臐夂穹諊?/p>

　　安全管理“永遠在路上”

　　“沒有想太多，就是嚴格按照平時培訓和應急演練的要求，盡量拖住嫌疑人，等待民警過來。案件的成功破獲離不開日常的培訓和教育。”在談到當天的抓捕工作時，鄭州市英協(xié)路支行柜員李晶晶難掩激動。

　　近年來，河南省分行始終樹立安全發(fā)展理念，將安全管理作為經(jīng)營發(fā)展的基礎性、保障性、前提性工程來抓，按照總行要求，每三年一個主題，先后開展了安全保衛(wèi)工作能力提升活動、安全保衛(wèi)工作標準化達標活動，不斷夯實安全保衛(wèi)工作基礎，把安全管理工作列入重要議事日程，與業(yè)務經(jīng)營同計劃、同布置、同檢查、同獎懲，構(gòu)筑了一把手親自抓、主管行領導具體抓、各部門配合抓、各員工自覺抓的安全管理格局，全行安全管理水平明顯提升，連續(xù)4年被總行評為安全保衛(wèi)工作優(yōu)秀單位。

　　同時，河南省分行著重強化培訓和演練力度，注重創(chuàng)新培訓方式，積極邀請當?shù)毓矙C關人員到營業(yè)場所和辦公場所進行安全教育培訓授課，并持續(xù)加強典型案例警示教育，注重演練質(zhì)量和效果，切實有效提升全員安防意識和安防能力，成功堵截多起安保類案（事）件，全省有7個二級分行獲得河南省“平安金融機構(gòu)”稱號。□劉俊濤 王振偉